퇴직연금 실물이전 서비스 2024 10월 31일 시작

퇴직연금 실물이전 서비스는 퇴직연금 가입자가 기존 운용상품을 매도(해지)하지 않고 다른 퇴직연금 사업자로 계좌를 이전할 수 있는 제도입니다.

물이전 서비스 지연 증권사 명단 및 오픈일정이 궁금하신 분들은 아래 글에서 확인가능합니다.

실물이전 서비스 지연 금융사 명단 확인하기 ▼

퇴직연금 실물이전 서비스 지연 증권사 명단 및 오픈일정(예정)

 

이 서비스는 10월 31일부터 시행되며, 퇴직연금 계좌를 다른 사업자로 이전하려면 기존 상품을 해지하고 현금화하는 과정을 거치지 않고도 가능합니다. 이는 기존의 과정에서 발생할 수 있는 비용과 손실을 최소화합니다.

퇴직연금 실물이전방법

국민은행 퇴직연금 실물이전 서비스 제공 지연 사업자 및 사전조회 서비스 일정 보러가기

퇴직연금 상품을 다른 금융회사로 이전하는 일은 복잡하게 느껴질 수 있지만, 올바른 방법을 알고 진행하면 훨씬 간편하게 처리할 수 있습니다.

실물이전 가능 상품

실물이전이 가능한 상품은 다음과 같습니다:

• 신탁계약 형태의 원리금 보장상품 (예: 예금, GIC, ELB, DLB 등)
• 공모펀드
• 상장지수펀드 (ETF)
  다만, 일부 상품은 계약 형태나 상품 특성에 따라 실물이전 대상에서 제외될 수 있으므로 사전에 확인이 필요합니다.

시행 및 경쟁 상황

퇴직연금 실물이전 서비스 시행은 은행과 증권사 간 경쟁이 치열해질 것으로 예상됩니다.

은행은 투자 손실 가능성이 낮은 원금보장형 상품에 퇴직연금이 집중되어 있기 때문에 수익률이 낮은 편입니다. 반면, 증권사는 수익률을 앞세워 고객을 유치할 계획입니다.

퇴직연금 실물이전 서비스

금융당국의 안내

금융당국은 퇴직연금 사업자들에게 소비자 홍보와 시스템의 안정적인 운영을 당부하고, 시행 초기 시스템 운영 상황을 면밀히 모니터링할 예정입니다.

또한, 실물이전에서 제외되는 상품 등을 자세히 알려 소비자 불편을 줄이고 전산 시스템을 안정적으로 운영하도록 당부했습니다.

주요 증권사의 전략

증권사들은 다양한 마케팅 전략을 통해 고객을 유치하고 있습니다. 예를 들어, 미래에셋증권은 로보어드바이저를 통해 맞춤형 연금 서비스를 제공하고 있습니다.

삼성증권은 '다이렉트 IRP'와 '3분 연금' 서비스를 제공하며, NH투자증권은 통합연금자산조회와 연금 준비진행안내 서비스를 제공하고 있습니다.

이와 같이 퇴직연금 실물이전 서비스는 퇴직연금 시장의 변화를 가져올 것으로 예상되며, 은행과 증권사 간의 경쟁이 더욱 치열해질 것으로 보입니다.